A fraude milionária no BBVA

Um ex-diplomata do especialista em informática Dijin foi acusado de instalar um programa de espionagem nos caixas eletrônicos do banco.

Igor Alexánder Gómez Martínez, de 33 anos, é engenheiro eletrônico especialista em segurança de computadores e que durante oito anos atuou como investigador de polícia. Na época, ele estava encarregado de investigações em grande escala, mas ao longo dos anos acabou levando a um processo judicial que surpreendeu os pesquisadores. Em 25 de outubro, ele foi preso e acusado pelas autoridades de ser o autor de uma fraude milionária contra o banco BBVA com um assalto sem precedentes na Colômbia.

Após oito anos a serviço da polícia Dijin, Igor Alexánder Gómez trabalhou em duas empresas como programador eletrônico e analista de falhas em segurança de caixa eletrônico. Foi assim que ele chegou a trabalhar no BBVA em 15 de março de 2011. Depois de três anos, suas responsabilidades elevaram-se ao ponto em que um mês antes de renunciar ao banco ele foi encarregado da administração da ferramenta Netop, que ele controla, através de acesso remoto, os 1.159 caixas eletrônicos em toda a Colômbia.

Entre 4 e 6 de Outubro último, sistemas operacionais de 14 caixas de banco, localizado em Bogotá, Cucuta, Arménia, Barranquilla, Bello (Antioquia) e Cajicá (Cundinamarca) foram manipulados. A organização conseguiu tirar US $ 1.024 milhões. Esse dinheiro simplesmente desapareceu sem qualquer registro de transação restante. Imediatamente, o banco denunciou a súbita fraude no Gabinete do Procurador. Ficou claro que Igor Alexánder havia usado seu código de segurança e suas senhas pessoais para violar o sistema operacional de todos os caixas eletrônicos do BBVA.

Assim, o ex-funcionário instalou um programa que executou as modificações necessárias para que os caixas pudessem entregar dinheiro sem limite de quantia e sem deixar vestígios no sistema de monitoramento. De acordo com o Gabinete do Procurador, Igor Alexánder deixou o software pronto antes de apresentar sua renúncia ao banco em 3 de outubro. Ele achava que havia coberto qualquer possibilidade de suspeita, mas os investigadores da polícia, seus colegas de anos atrás, descobriram seus passos. Em tempo recorde, eles identificaram os programas fraudulentos e seguiram o dinheiro.

Desenvolver operação ilegal sofisticado, Igor Alexander Gomez usado aplicações sofisticadas chamados “arquivos executáveis” que deixaram caixas preparadas para os outros membros da organização fraude ilegal executada em menos de 48 horas em seis cidades diferentes. Autoridades já tem as fotografias dos cúmplices identificados o ex-policial, que foi capturado em Leticia (Amazonas), quando ele estava prestes a atravessar a fronteira para o Brasil.

Ele foi imediatamente transferido para Bogotá, onde foi acusado de crimes de acesso abusivo a um sistema de computador e agravou os danos ao computador, já que são redes do setor financeiro colombiano. Em sua defesa, o engenheiro eletrônico informou que em 30 de setembro ele foi forçado a entregar duas pessoas desconhecidas que não identificaram as chaves do sistema ATM da BBVA, bem como os códigos de segurança da plataforma bancária. Ele até disse que foi intimidado por essas pessoas anônimas, que, segundo ele, eram de uma gangue criminosa que ele também não determinou.

Sua versão estava cheia de inconsistências, a tal ponto que ele terminou dizendo que ele supostamente havia cedido ameaças para proteger a vida de sua irmã e a sua própria. Uma história que, devido à sua experiência de oito anos como pesquisador da Police Dijin, foi implausível. A verdade, as autoridades descobriram toda uma hierarquia da banda ilegal que presumivelmente levou Igor Alexánder Gómez. Sabe-se até que um “recrutador” foi usado para obter as pessoas que retirariam o dinheiro nos caixas eletrônicos indicados.

No total, a fraude foi de US $ 1.024 milhões, mas estima-se que, se os protocolos de segurança não tivessem funcionado a tempo, o dinheiro roubado poderia ter chegado a vários bilhões. Mauricio Pava, o advogado de BBVA, disse que em menos de um mês o Ministério Público e a polícia “fez um trabalho impecável, impediu a fuga de um dos responsáveis ​​e submetidos aos juízes.” Para ele, a novidade deste antigo modelo de golpes para os bancos é que ele não estava enganando os clientes, mas sim um programa sofisticado e inédito que violava a plataforma de segurança da entidade.

O setor bancário na Colômbia gasta muito dinheiro ajustando os protocolos de segurança eletrônica todos os anos, a fim de evitar que bandos organizados de criminosos violem suas contas. No entanto, as fraudes bancárias ainda são contadas por lotes, seja através de diferentes programas de clonagem de cartões, decriptação de códigos e outras infinidades de modalidades.

Há alguns meses, María Mercedes Cuéllar, presidente cessante da Asobancaria, declarou: “Em termos gerais, houve avanços significativos no país. O indicador de fraude passou de três transações problemáticas por 10.000 movimentos em 2010 para 1.5 no ano passado; No entanto, isso significa que cerca de 500.000 pessoas foram afetadas por este crime, que ainda é um número muito alto “.